米国株が連日、史上最高値を更新しています。新規に銘柄を購入したり、買い増すことに躊躇してしまいますよね。そんなときは米国市場全体を網羅しているETF、バンガード トータルストックマーケットETF【VTI】を機械的に買い増すのがいいかもしれません。2020年1月22日の株価は168.9ドル付近、配当利回りは1.72％、経費率は0.03%と低くてオトクです。
【VTI】の過去の配当、年間増配率は？
【VTI】の配当金と増配率のグラフです。12月に支払う配当金が1年で一番多い傾向のようです。増配率は年によって異なりますが、最近は10％前後で推移しています。次回の配当落ちは3月25日前後の予定です。ちなみにリーマンショックの2008年と翌2009年は減配でした。
【VTI】の今後の配当予想は？
現在と1、３、5年前の配当金額を比較して増配率を計算し、それを使って将来の配当金とYOCを予想しました。YOC（Yield on Cost）とは、購入単価あたりの配当利回りのことです。【VTI】株を2020年1月22日の株価168.9ドルで買った場合、将来の利回り（YOC）がいくらになるかという予測です。棒グラフが配当金予想（左軸）、折れ線グラフがYOC予想（右軸）です。
増配率は過去1年が11.5％、過去3年が9.3％、過去5年が9.2％でした。現在の配当利回りは1.72%です。もっとも増配率が低かった過去5年のペースで増配すると10年後のYOCは4.2%に、もっとも増配率が高かった過去1年のペースの増配だと10年後のYOCは5.1％になります。現在の配当利回りは高くないですが、増配率が高水準のため、まずまずYOCが高くなりそうです。
【VTI】をいつ買ったら正解だったか？
過去5年の配当利回りの平均は1.85%です。配当利回りは1.6～2.2％に収まっています。株価は上昇傾向ですが、増配率もまずまず高かったため、配当利回りはそれほど減らずにキープしているようです。
黄色の線はYOC（Yield on Cost）です。過去にこの銘柄を買った場合、現時点での購入単価当たりの利回りが何％になっているかを示しています。配当利回り（赤い線）と連動した動きになります。YOCを上げるコツは（１）増配率の高い銘柄を買う、（２）連続増配年数の長い銘柄を買う、（３）株価が低迷しているときに買う。いずれの場合もなるべく早くに買った方が、YOCは上がっていきます。最も高いのが2016年の2月頃に買った場合で、現在YOCが約3％になっています。
【VTI】をセクター別に分ける
下の円グラフはVTIのセクター別ポートフォリオです。情報技術が22%で最多、ヘルスケアが14%、金融が12％と続き、資本財と消費サービスが10％です。上位３セクターはアメリカが強い分野ですね。ICB（Industry Classification Benchmark）による分類です。
【VTI】の組込比率の高い銘柄順に並べる
次にVTIに組み込まれている銘柄を組込比率の高い順に並べました。アップル【APPL】、マイクロソフト【MSFT】、アマゾン【AMZN】、フェイスブック【FB】、グーグルの持ち株会社アルファベット【GOOG】【GOOGL】が上位を占めています。いわゆるGAFAMですね。
組込比率0.4%以上はティッカーで表記しています。全部で47銘柄、全体の41.4%に相当します。ちなみに【VTI】に組み込まれているのは約3600銘柄です。そのうち約75％がS＆P500に採用されている大型株で、残りの25％が中型株や小型株です。
※こちらはGICS（Global Industry Classification Standard）をもとに分けました
【VTI】の上位組込銘柄を一覧にする
先ほどの円グラフでは、細かすぎてわかりづらいかもしれませんね。そこで、組込比率0.4%以上の47銘柄を表にしてみました。米国を代表する企業がズラリ顔を揃えています。
本日は以上です！！！
