2024年6月終了時点でのアセット・アロケーションやポートフォリオの紹介と、保有銘柄の傾向と説明、将来の見通しです。
この1カ月で購入or売却した商品（外貨建て口座）
この1カ月で新規に購入した銘柄は、ファースト・トラスト・モーニングスター配当リーダーズ指数ETF【FDL】です。ウィブル証券でBDC銘柄を保有しており、その分配金で買いました。今後、買い増す予定です。
ちなみに楽天証券もBDC銘柄を保有しており、こちらの分配金では、先月から【DHS】を買っています。BDC銘柄以外はSBI証券で保有しています。
売却したのはゼネラル・ミルズ【GIS】です。最近、米国の個別株を減らして、円建て口座で購入可能なETFや投資信託を増やしています。
この1カ月で購入or売却した商品（円建て口座）
先月、SBIアセットの投資信託3種類、【VYM】【VIG】【SPYD】の投信（年４回分配型）を、それぞれ1万口、口数買付で買ったんですが、全部売りました。今後、クレカ積み立てを始めるので、金額買付に変更しました。
新たに購入したETFは、グローバルリーダーズ－日本株式 ETF【2641】です。6月が決算なので、買ってみました。今後ブログかYouTubeにまとめるつもりです。
新たに購入した投資信託は、「日経平均高配当利回り株ファンド」です。6月が決算だったので、買ってみました。つみたて投資枠で買えるのがうれしいですね。信託報酬が0.693％と高いですが。
あとはSBIアセットの【VYM】【VIG】【SPYD】の投信（年４回分配型）、アクティブファンドのSBI日本高配当株式、SBI欧州高配当株式も少しだけ買いました。
投資信託は、クレカ積み立てで少しずつ増やしていこうと考えています。
アセット・アロケーションは？
大雑把なアセット・アロケーションです。「日米以外株」の中に、わずかですが米国株と日本株が含まれています。
1カ月前からの変化は、ほぼなしです。
株式のセクター比率は？
株式ETFや投信の中身をGICSに基づいてセクター分類し、個別銘柄と合わせてセクター分けをしました。金融が最多で23.4%で、資本財が16.4%、情報技術が11.3%、ヘルスケアが10.3%、一般消費財が8.6%、生活必需品が7.9%と続いています
先月との比較では、情報技術セクターが10.4％から11.3%に増えました。
金融が多いのはBDC銘柄を多く保有しているからですね。資本財は昔購入した日本株の商社銘柄が好調だからです。
種類別に分けたポートフォリオ
種類ごとに分けました。外貨建て口座はETFが21銘柄、BDC銘柄が15銘柄、米国個別株が13銘柄の計49銘柄です。円建て口座はETFが9銘柄、投資信託が6銘柄、日本個別株が9銘柄の計24銘柄です。合わせて73銘柄ですね
それなりに安全で、高配当と増配の両方を狙える【VYM】が現在7.8%で最多です。それ以外のETFは1銘柄あたり最大で全体の5%に収めようと考えています。現在【VYM】以外で5％を超えているのは【HDV】で5.1%です。
超高配当ETFは最終的に1銘柄あたりの上限は2%が目標です。【QYLD】が2.8％と少し比率が高いですね。
※東証ETFが米国ETFと同じ場合は、米国版ETFの名称にまとめています
ポートフォリオの将来像
最終的には、米国配当系を27.5％、債券、カバードコール、BDC、米国個別株、日本個別株を10％ずつ、米国インデックス&低配当、米国外を7.5％ずつ、日本配当系を5％、米国不動産を2.5％にしようと考えています。日本配当系はもう少し増やすかもしれません。
分配金利回りの高いカバードコールはついつい買いたくなりますが、上限は10％に抑えたいですね。
全保有銘柄と比率
全保有銘柄をカテゴリ別に並べたものです。銘柄ごとの比率、小分類（カテゴリ）の比率も右端にあります。小分類内の並びはティッカーコードのアルファベット順です。
保有銘柄を比率の高い順に並び替える
比率の高い順に並び替えました。【VYM】が7.7％で首位。なお、【VYM】は投信版が69位で0.07％ほどあります。
【HDV】が5.2％で続いています。先月までは三井物産【8031】が2位でしたが、【HDV】が逆転しました。
ブロードコム【AVGO】がいつの間にか8位の3.0％まで上がっています。年初は16位で2.2％だったのが、素晴らしい株価上昇ですね。
種類ごとに、銘柄の比率とYOCをチェック！
ここからは種類ごとに比率やYOCなどを見ていきます。まずは表の見方です。
「債券」の横に書いてある数値は、合計比率。つまり、債券の合計比率が8.0％という意味です。その下の数値は、各銘柄やETFの比率です。
左から2列目の「分配頻度」は年何回、分配金や配当が出るかという意味です。「12」なら毎月分配型です。右から3列目の分配金利回りは現時点での利回り。ETFの場合は、過去1年分配金を現在の株価で割って計算します。個別銘柄の場合は直近の配当を1年換算したものを使用します。
右から2列目の元本利回り（YOC）は、現在の過去1年分配金を取得価格で割って計算したものです。自分利回りとも言います。株価が安い時期に買って、増配すれば、YOCは上がります。
一番右の「YOC-利回り」は、YOCが現在利回りよりも高いかどうかです。赤字がマイナスです。この数値は外貨建て口座の場合は、円換算せずにドルのままで計算しています。
債券ETFは全体の8.0％です。【SRLN】はシニアローン、【2866】は優先証券、【YYY】は債券を中心とした高利回りのクローズドエンド型ファンドを集めたものです。全て毎月分配型なので、FIRE向けの商品と言えるかもしれないですね。
【SPHY】は、米国ハイイールド債が対象のETFです。2024年7月の分配金は0.1526ドル。先月より1.9％増。
王道インデックスはコロナ・ショックの頃に購入
続いて「米国インデックス＆低配当ETF」。【DIA】【VTI】などのインデックスと、配当系の中で分配金利回りの低い【VIG】です。全体の7.6％です。3つのETFともに、2019～20年に購入したので、一番右側の「YOC-利回り」が好調です。
6月は【VIG】の投資信託版（年4回決算型）を少し買いました。SBIアセットの投資信託（分配金が出るタイプ）は今後どうなるか、楽しみですね。
【VIG】は10年以上連続増配を対象としたETF。2024年6月の分配金は0.8992ドル。前年同期より16.3％増でした。
米国配当系ETFはポートフォリオのコア
次は「米国配当系ETF」。全体の23.4％を占めており、ポートフォリオの中心です。保有比率は【VYM】が7.7％で全体の1位、【HDV】は5.2％で全体の2位です。
この両銘柄は2020年と2021年を中心に購入したので、YOCは高くなっています。【VYM】は特定口座で保有していますが、新NISAでも少し買いました。
【DVY】は新NISAで保有。【SDY】は旧NISAなので、今後新NISAにスライドさせるか、特定口座に移すか迷っています。
6月は【VYM】と【SPYD】の投資信託版（年4回決算型）を購入しました。さらに、新規で【FDL】も購入開始しました。今後、ウィブル証券で保有しているBDC銘柄の分配金で追加投資するつもりです。
【VYM】はオーソドックスな米国の高配当ETF。7年や10年増配率は6％台となかなか。6月分配金は1.0237ドル。前年同期より16.8％増でした。
高い利回りが魅力のカバードコールETF
次は「カバードコールETF」。オプション取引を使って、分配可能な収益を確保するETFです。
いずれも分配金利回りが高いので、魅力的ですが、保有比率は各ETF上限2％ぐらいにして、計10％ぐらいを考えています。【2865】は東証版【QYLD】、【2868】は東証版【XYLD】です。
JEPQの分配金推移。2024年7月の分配金は0.4212ドル。先月より6.3％減でした。7月3日現在、12カ月分配金利回り8.84%、直近分配金利回り9.08%。
不動産は近年やや不調
「米国不動産ETF」は【XLRE】のみです。
【XLRE】はS&P500の不動産セクターが対象のETF。組入銘柄は約30銘柄と少なく、少数精鋭です。
今後、国内REIT・ETFを買おうかなと検討しています。東証REIT指数に連動しているETFが候補です。たくさんありますね。
【XLRE】の分配金推移です。2024年6月分配金は0.3871ドル。前年同期と比べて7.9％増です。
米国以外を保有して分散投資
「米国外ETF」は全体の5.9％で、ETFが3つ、投資信託が1つです。【DEM】は新興国高配当、【FGD】は先進国高配当、【VXUS】は米国を除く世界全体が対象のETFです。
【FGD】は先進国が対象の高配当ETFなので、米国も10％ほど含まれています。便宜上、このカテゴリに入れました。
6月はSBI欧州高配当株式を少しだけ新規購入しました。信託報酬の低いアクティブ型のファンドです。
【DEM】は新興国が対象の高配当ETF。2024年6月の分配金は0.6325ドル。対前年同期12.2％減でした。
ウィブル証券で購入不可能となったBDC銘柄
下の表はBDC銘柄。全部で15銘柄。全体に対して12.0％ですね。
BDCとは新興企業や中小企業の事業開発に金融面を中心にサポートする投資会社です。利益の90％以上を配当に充てるため、配当利回りはかなり高いです。
※増配率は特別配当は含めず
カーライル・セキュアド・レンディング【CGBD】は、世界3大プライベート・エクイティファンドと言われるカーライルのBDC部門。2020年の後半以降、毎回特別配当(追加配当）を出しています。
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最近は購入していない米国個別株
続いて、米国の個別株です。全部で13銘柄。全体に対して14.0％ですね。【BTI】は欧州個別株ですが、便宜上ここに入れておきます。
最近はETFばかり買っているので、ここ2年ほどは買っていません。6月はゼネラル・ミルズ【GIS】を売却しました。
ほとんどが増配銘柄なので、YOCは高くなっています。アッヴィ【ABBV】は現在の配当利回りが3.8％で、YOCは8.1％と高くなりました。ブロードコム【AVGO】は現在の配当利回りが1.2％で、YOCは6.9％。どちらも2019年と2020年に購入して、ここまで上がっています。すさまじい増配率です。
※増配率は直近の過去1年配当と〇年前の同時期を比較して計算
ブロードコム【AVGO】は2023年12月に増配を発表しました。配当が4.6ドルから5.25ドルになります。14.1％増です。2024年7月12日に1対10の株式分割を行います。
日本配当系は最近新規購入しています
【1489】【1698】【2529】は、2024年から新NISAの成長投資枠で購入を開始しました。【2564】は特定口座です。全部で7銘柄あり、比率は2.8％です。
6月は、グローバルリーダーズ－日本株式 ETF【2641】、「日経平均高配当利回り株ファンド」、SBI日本高配当株式を新規購入しました。【2641】は配当系ではありませんが、ここに入れておきます。
【日経平均高配当利回り株ファンド】は日経平均225社の中から、予想配当利回りの高い原則30銘柄で構成。分配金を支払うタイプのファンドで「つみたて投資枠」で購入できるのは貴重です。6月の分配金は1万口当たり280円。前年同期から15.2％減でした。
日本の個別株は、かなり前に買った銘柄が目立つ
最後は日本個別株。全部で9銘柄あり、比率は16.2％です。日本株は10数年前に購入したものと、3年ほど前に購入したものの2パターンあります。10数年前に購入して、保有し続けた銘柄のYOCは素晴らしいですね。
加賀電子【8154】のYOCは21.9％と高くなりました。三菱商事【8058】は18.3％、三井物産【8031】は16.7％、アイナボ【7539】は9.3％です。いずれも10数年前に購入した銘柄です。
加賀電子【8154】は2024年9月30日に1対2の株式分割を行うようです。
※2025年は予想です。増配率は2025年3月期の過去1年配当と、○年前を比較して計算
三菱商事【8058】は2024年6月30日に1対2の株式分割を行いました。
分配金利回り（配当利回り）とYOCは？
配当利回り（分配金利回り）と、YOC（Yield On Cost／投資元本に対する利回り）は以下の通りです。加重平均です。
・ドル建て口座の配当利回りは5.04％、YOCは5.99％
・円建て口座の配当利回りは4.63％、YOCは7.81％
・全口座の配当利回りは4.93％、YOCは6.37％
先月とあまり変わらないですね。
ETFの運用会社は？
ETFの運用会社の比率も調べました。「日経平均高配当利回り株ファンド」を新規購入したので、三菱UFJアセットが新登場。
【2641】を新規購入したので、グローバルXが14.8％から15.4％に増えました。SBIアセットも少し増えました。
ETF運用会社の比率は気にする必要はありませんが、いい感じにバランスが取れています。なお、バンガードのETFをSBIアセットの投信として販売してる場合は、SBIアセットでカウントします。
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今後の予定
7月は東証REIT指数に連動するファンドを買おうかなと考えています。あと、クレカ積み立てで投資信託を買おうかなと思います。
