2023年10月終了時点でのポートフォリオ

2023年10月終了時点でのアセット・アロケーションやポートフォリオの紹介と、保有銘柄の傾向と説明、将来の見通しです。

 

この1カ月で購入した商品は？

この1カ月で新規に購入した銘柄は、ありません。

追加購入したのは、エイリス・キャピタル【ARCC】、カーライル・セキュアド・レンディング【CGBD】、オークツリー・スペシャルティ・レンディング【OCSL】、ベイン・キャピタル・スペシャルティ・ファイナンス【BCSF】、ブラックロックTCPキャピタル【TCPC】、FS KKRキャピタル【FSK】、ゴールドマン・サックスBDC【GSBD】、 キャピタル・サウスウェスト【CSWC】です。8銘柄もあります。

いずれもBDC銘柄。ウィブル証券で買いました。

 

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この1カ月で売却したした商品は？

ありません。来月は損出しをしようかなと考えています。

 

アセット・アロケーションは？

大雑把なアセット・アロケーションです。「日米以外株」の中に、わずかですが米国株と日本株が含まれています。

1カ月前からの変化は、あまりないです。

 

株式のセクター比率は？

株式ETFの中身をGICSに基づいてセクター分類し、個別銘柄と合わせてセクター分けをしました。金融が最多で23.2%で、資本財が15.2%、ヘルスケアが10.8%、情報技術が10.3%、一般消費財が9.2%、生活必需品が8.6%と続いています。

先月との比較では、金融が22.7%から23.2％に増えました。BDC銘柄を追加投資したためです。

※BDC銘柄は金融に入れました

 

ETFを種類別に分けたポートフォリオ

ETFを種類ごとに分けました。外貨建て口座はETFが23銘柄、BDC銘柄が15銘柄、米国個別株が15銘柄の計53銘柄です。【PFFD】【YYY】【SRLN】はETF（債券）に入れています。円建て口座はETFが3、日本個別株が9銘柄の計12銘柄です。合わせて65銘柄ですね

それなりに安全で、高配当と増配の両方を狙える【VYM】が現在7.3%で最多です。それ以外のETFは1銘柄あたり最大で全体の5%に収めようと考えています。現在【VYM】以外で5％を超えているのは【HDV】で5.5%です。

超高配当ETFは最終的に1銘柄あたりの上限は2%にしようかと思います。【QYLD】が3.1％と少し比率が高いですね。

 

ポートフォリオの将来像

最終的には、米国配当系ETFを25％、債券ETFを15％、カバードコールETF、米国外ETF、BDC、米国個別株、日本個別株を10％ずつ、米国インデックス&低配当ETF、米国不動産を5％ずつにしようと考えています。

ウィブル証券でBDCが購入可能になったので8月に比率を5％から10％に変更しました。その分は、米国配当系ETFを30％から25％に減らしました。今後、日本株高配当ETFの新規購入も検討しており、新たなカテゴリを作成し、比率を変更すると思います。

分配金利回りの高いカバードコールはついつい買いたくなりますが、上限は10％に抑えたいですね。

 

全保有銘柄と比率

全保有銘柄をカテゴリ別に並べたものです。銘柄ごとの比率、小分類（カテゴリ）の比率も右端にあります。小分類の中の並び順はティッカーコードのアルファベット順です。

 

保有銘柄を比率の高い順に並び替える

比率の高い順に並び替えました。【VYM】が7.2％で首位。【HDV】が5.5％で続いています。

小分類の「米国配当系ETF」が上位10位以内に5銘柄すべてあります。高配当で増配傾向、株価も右肩上がりなので、ポートフォリオの主力です。

 

種類ごとに、銘柄の比率とYOCをチェック！

ここからは種類ごとに比率やYOCなどを見ていきます。まずは表の見方です。

 

債券ETFは全体の10.8％です。高配当ETFが多く、全て毎月分配型なので、FIRE向けの商品と言えますね。【2866】は円建て、東証版【PFFD】ですね。

 

【SRLN】は、シニアローンが対象のETFです。金利上昇に伴い、2022年後半から分配金は上昇しています。2023年11月は0.32ドルで、先月と同じです。

 

王道インデックスはコロナ・ショックの頃に購入

続いて「米国インデックス＆低配当ETF」。【DIA】や【VTI】などのインデックスと、配当系の中で分配金利回りの低い【VIG】です。3つのETFともに、一番右側の「YOC-利回り」が好調です。

この3つのETFは、コロナ・ショックのあった2020年頃に購入しました。2021年以降は追加購入していません。そのため、YOCは上がっています。いずれも増配傾向なので、こういう銘柄をいかに早く仕込むかがポイントですね。

 

【DIA】はニューヨークダウが対象のETF。株価平均型です。2023年10月分配金は0.1873ドルで、前年同期から2.9％増でした。

 

米国配当系ETFはポートフォリオのコア

次は「米国配当系ETF」。全体の22.5％を占めており、ポートフォリオの中心です。保有比率は【VYM】が7.2％で全体の1位、【HDV】は5.5％で全体の2位です。

この両銘柄は2020年と2021年を中心に購入したので、YOCは高くなっています。【VYM】は特定口座で買っていますが、新NISAの対象になったら、そちらで追加購入しようと考えています。

【DVY】と【SDY】はNISA口座で購入しており、新NISAになったら、そちらにスライドしようかなと思います。

 

【HDV】は人気高配当ETFです。他社に対して優位性のあるビジネスモデルを持ち、財務が健全で配当を多く支払う75銘柄が対象。配当加重。2023年9月分配金は1.0781ドルで、前年同期から12.4％減でした。

 

高い利回りが魅力のカバードコールETF

お次は「カバードコールETF」。オプション取引を使って、分配可能な収益を確保するETFです。

いずれも分配金利回りが高いので、魅力的ですが、保有比率は各銘柄上限2％ぐらいにしたいものです。【2865】と【2868】は円建て、東証版【QYLD】【XYLD】です。

 

こちらはJEPIの株価と分配金の比較。ちょうど二桁差があるので、棒グラフが株価に到達していれば、月利1％、年利12％ほどになります。2023年6月以降は0.4ドルを下回っています。11月の分配金は0.3589ドルで、先月より1.2％減です。ちなみに分配金の平均は0.4281ドル、株価の平均は56.66ドルです。

 

不動産は近年やや不調

「米国不動産ETF」は【XLRE】のみです。

【XLRE】はS&P500の不動産セクターが対象のETF。組入銘柄は約30銘柄と少なく、少数精鋭です。

 

【XLRE】の分配金推移です。2023年9月は0.2910ドルで、対前年同期20.0％減。不動産の分配金は近年は今ひとつですが、その中では健闘しています。

 

米国以外を保有して分散投資

「米国外ETF」は全体の6.6％で、4つのETFです。上から【DEM】が新興国高配当、【FGD】が先進国高配当、【SDIV】が世界の高配当、【VXUS】が米国を除く世界全体が対象のETFです。

【FGD】は先進国が対象の高配当ETFなので、米国も10％ほど含まれています。便宜上、このカテゴリに入れました。

 

【DEM】は新興国が対象のETF。時価総額が大きく、配当利回り上位30％が対象。

 

ウィブル証券で購入可能となったBDC銘柄

下の表はBDC銘柄。全部で15銘柄。全体に対して12.2％ですね。2023年10月は追加投資8銘柄です。

BDCとは新興企業や中小企業の事業開発に金融面を中心にサポートする投資会社です。利益の90％以上を配当に充てるため、配当利回りはかなり高いです。

ウィブル証券ではBDC銘柄が特定口座で購入可能です。

 

※増配率は特別配当は含めず

ハーキュリーズ・ キャピタル【HTGC】はベンチャー融資に特化したBDC銘柄。ライフサイエンス、テクノロジー、再生可能技術産業などが主な投資先です。配当は四半期タイプで、権利落ちが3、5、8、11月と少し特殊です。

配当は四半期タイプで、特別配当を頻繁に出してます。2023年は3、6、9、12月いずれも出しました。近年、通常配当はなかなかのペースで増配を続けており、現在は0.40ドルまで増えました。

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最近は購入していない米国個別株

続いて、米国の個別株です。全部で15銘柄。全体に対して14.2％ですね。【BTI】は欧州個別株ですが、便宜上ここに入れておきます。

最近はETFばかり買っているので、ここ2年ほどは買っていません。スピンオフなどで一般口座行きになるたびに売っています。

ほとんどが増配銘柄なので、YOCは高くなっています。アッヴィ【ABBV】は現在の配当利回りが4.4％で、YOCは8.1％と高くなりました。ブロードコム【AVGO】は現在の配当利回りが2.2％で、YOCは6.0％。どちらも2019年と2020年に購入して、ここまで上がっています。すさまじい増配率です。

 

※増配率は直近の過去1年配当と〇年前の同時期を比較して計算

アッッヴィ【ABBV】は10月27日に増配率を発表しました。配当が1.48ドルから1.55ドルになります。4.7％増です。

 

日本の個別株は、かなり前に買った銘柄が目立つ

最後は日本個別株。全部で9銘柄あり、比率は16.3％です。日本株は10数年前に購入したものと、3年ほど前に購入したものの2パターンあります。10数年前に購入して、保有し続けた銘柄のYOCは素晴らしいですね。

三井物産【8031】、三菱商事【8058】は増配を発表しました。どちらも、ここ数年の株価上昇と増配は素晴らしいですね。

2008年にエー・ディ・エム【3335】という銘柄を買ったところ、加賀電子【8154】に買収されました。株価1006円で購入したことになり、現在6500円ほどなので、株価は6.5倍、YOCは21％台まで上昇しました。

資本財セクターの銘柄はいずれも素晴らしいです。アイナボは住宅関連の工事や販売を手掛けている会社です。

 

※2024年は予想です。前年9月の中間と、3月の期末で1年分です。増配率は2024年3月期の過去1年配当と、○年前を比較して計算

三井物産【8031】は10月31日に増配を発表しました。年間配当が170円になる見通しです。

 

分配金利回り（配当利回り）とYOCは？

配当利回り（分配金利回り）と、YOC（Yield On Cost／投資元本に対する利回り）は以下の通りです。加重平均です。

・ドル建て口座の配当利回りは6.20％、YOCは6.04％
・円建て口座の配当利回りは3.24％、YOCは6.81％
・全口座の配当利回りは5.70％、YOCは6.10％

 

ETFの運用会社は？

ETFの運用会社の比率も調べました。今月は購入したのはBDC銘柄のみなので、ETFの変化はほぼありません。

 

 

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今後の予定

11月も引き続きBDC銘柄を買おうと考えています。