2022年10月現在のアセット・アロケーションやポートフォリオの紹介と、保有銘柄の傾向と説明、将来の見通しです。
この1カ月で購入した米国株は？
この1カ月で新規に購入した銘柄は、JPモルガン・ナスダック・プレミアム・インカムETF【JEPQ】です。【JEPI】のナスダック版で、カバードコール系ETFです。少しだけ買ってみました。
ウィズダムツリー 新興国株 高配当ファンド【DEM】もわずかですが新規購入しました。世界の高配当株は【SDIV】を持っていましたが、新興国株はなかったので、買ってみました。9月の分配金がスゴイ額だったので、もっとたくさん買っておけばと思いましたが、よくあることです。
追加投資した銘柄は【VXUS】【FGD】です。四半期タイプなので、9月分配金をもらう前に、少しだけ追加購入しました。
9月は米国以外を中心に購入しました。
アセット・アロケーションは？
アセット・アロケーションです。1カ月前との比較では、米国株が62.5%から61.4%に減りました。日本株が14.2%から14.7%に少し増えました。債券が17.1%から17.7%に増え、日米欧以外の株が2.6%から2.8%に増えました。
株式のセクター比率は？
株式ETFの中身をGICSに基づいてセクター分類し、個別銘柄と合わせてセクター分けをしました。金融が最多で19.5%で、資本財が12.3%、ヘルスケアが11.5%、生活必需品が10.8%、情報技術が9.6%、一般消費財が9.5%と続いています。※BDC銘柄は金融に入れました
先月との比較では金融が少し減り、ヘルスケアがやや増えました。
ETFと個別銘柄のポートフォリオは？
ETFと個別銘柄のポートフォリオです。外貨建て口座にはETFが23銘柄、BDC銘柄が6銘柄、個別株が15銘柄です。【PFFD】と【YYY】はETF（債券）に入れています。
それなりに安全で、高配当と増配の両方を狙える【VYM】が現在8.4%で最多です。それ以外のETFは1銘柄あたり最大で全体の5%に収めようと考えています。現在【VYM】以外で5％を超えているのは【BND】【PFFD】【HDV】で、これらは5%台です。超高配当ETFは3%上限を目標にしようかと思います。【QYLD】が4.1%なので、少し多いですね。
※「日本株」の比率が2つ前の円グラフと異なっているのは、ETFの【VXUS】【FGD】の中に日本株が含まれているためです
ETFを個別銘柄に分解すると？
ETFの中身を分解し、個別銘柄と合わせて組込比率順に並べました。組込比率0.8%以上です。BDCは個別銘柄と同じ扱いにしました。米国債券と日本株はまとめています。トップのアッヴィ【ABBV】の比率は3.4%です。
個別銘柄は1銘柄あたり最大で3%に収めて分散させたいものです。
個別で買っていない銘柄で比率が0.8％を超えているのはマイクロソフト【MSFT】とアップル【AAPL】です。組込比率0.8%以上は全部で17銘柄です。
マイ・ポートフォリオの推移
2021年3月以降のマイ・ポートフォリオはどう変化したのでしょうか？ 組込比率0.8%以上の銘柄を表にまとめました。1カ月前との比較では、あまり変化はありません。
※YOCは、購入額あたりの利回りです。保有している米国株の加重比率を考慮して算出しました。右端の配当利回りは、現在の利回りです
ETFを種類別に分けたポートフォリオ
ETFを種類ごとに分け、個別銘柄と合わせて全体のポートフォリオを作成しました。利回りの高いカバードコールはついつい買いたくなりますが、上限を10％にしたいところです。
「米国外」の米国以外が中心という意味で、対象ETFの中には米国株や日本株が少し組み込まれています。【PFFD】と【YYY】は債券、【VIG】はインデックスに便宜上入れています
不動産は【XLRE】のみですが、他のETFに不動産銘柄が入っているのもあります。4つ前の円グラフに株式における不動産の割合があります。4.4%です。株式は全体の82.9%なので、不動産は運用資産全体の約3.6%になります。
ポートフォリオの将来像
前回からジャンルと比率を変更しました。3カ月前に、高配当（20％）を「高配当（10％）」と「中配当増配系（15％）」に分けました。そして債権の比率を20％から15％に減らしました。ちなみに高配当から中配当増配系に移動したのは【VYM】【DVY】【SDY】で、高配当のままなのは【HDV】【SPYD】です。
最終的には債券と中配当増配系が15％ずつ。主要インデックス、高配当、カバードコール、米国以外、米国個別株、日本株がそれぞれ10％。残りの10％をBDCと不動産を目安に考えています。
ETF・BDC銘柄を利回り順に並び替える
ETFとBDC銘柄を、利回りごとに「低利回り」「中利回り」「高利回り」「超高利回り」の4つに分類しました。円グラフの12時の方向から時計回りに利回りが上がっていきます。対象はETFとBDCなので、個別株は含まれていません。よって、全体の比率ではありません。
外の円の背景色が、先ほど分類したETFの種類別の色です。12時から時計回りに回ると、1～2時ころに背景・白色の主要インデックスがあり、3～5時ごろは背景・薄黄緑色の中配当増配系、そして5～7時が背景・黄緑色の高配当、7～9時ごろに背景・黒色の債券、最後の9～12時は背景・ピンク色のBDCと背景・水色のカバードコールが集まっています。
ETFの運用会社は？
ETFの運用会社の比率も調べました。今月は【DEM】を新規購入したので、ウィズダムツリー社が新登場、といってもわずか0.2%です。
なにも購入していないブラックロック社とステートストリート社の比率が少し下がりました。
全体的なバランスを取るため、最終的にはグローバルX社は20%ぐらいに収めたいところです。
今後の予定
10月は最近買い始めたばかりで比率の低い【JEPQ】【RYLD】【HYLS】【DEM】などを買い増そうかと考えています。
