2024年10月終了時点でのポートフォリオ

2024年10月終了時点でのアセット・アロケーションやポートフォリオの紹介と、保有銘柄の傾向と説明、将来の見通しです。

この1カ月で購入or売却した商品（外貨建て口座）
この1カ月で購入or売却した商品（円建て口座）
アセット・アロケーションは？
株式のセクター比率は？
種類別に分けたポートフォリオ
全保有銘柄と比率
種類ごとに、銘柄の比率とYOCをチェック！
1. 分配金利回り（配当利回り）とYOCは？
ETFの運用会社は？
ウィブル証券（Webull）のご案内　【PR】
自分にピッタリな証券会社を見つけて口座開設をしよう【PR】
今後の予定

この1カ月で購入or売却した商品（外貨建て口座）

外貨建て口座で、この1カ月で新規に購入した銘柄は、ありません。

ウィズダムツリー米国株高配当ファンド【DHS】を少し買い増しました。

この1カ月で購入or売却した商品（円建て口座）

円建て口座で、この1カ月で新規購入したのはOne ETF 高配当日本株【1494】、NEXT FUNDS 野村日本株高配当70連動型上場投信【1577】です。

追加購入したのは、Tracers 日経平均高配当株50インデックス（奇数月分配型）、SBI・V・米国高配当株式インデックス・ファンド（年4回決算型）、SBI・V・米国増配株式インデックス・ファンド（年4回決算型）、SBI・SPDR・S&P500高配当株式インデックス・F（年4回決算型）です。1489、VYM、VIG、SPYDの投信版ですね。いずれもクレカ積み立てです。

アセット・アロケーションは？

大雑把なアセット・アロケーションです。「日米以外株」の中に、わずかですが米国株と日本株が含まれています。

1カ月前からの変化は、米国株が64.2％から65.5％に増え、日本株が19.3％から18.2％に減りました。

株式のセクター比率は？

株式ETFや投信の中身をGICSに基づいてセクター分類し、個別銘柄と合わせてセクター分けをしました。金融が最多で22.6%で、資本財が14.8%、情報技術が11.2%、ヘルスケアが11.0%、一般消費財が8.9%、生活必需品が8.6%と続いています

先月との比較では、ほとんど変わらずです。資本財が少し減りました。

金融が多いのはBDC銘柄を多く保有しているからですね。資本財が2位なのは、かなり昔に購入した日本株の商社銘柄が好調だからです。

種類別に分けたポートフォリオ

種類ごとに分けました。外貨建て口座はETFが21銘柄、BDC銘柄が15銘柄、米国個別株が12銘柄の計48銘柄です。円建て口座はETFが13銘柄、投資信託が7銘柄、日本個別株が9銘柄の計29銘柄です。合わせて77銘柄ですね

それなりに安全で、高配当と増配の両方を狙える【VYM】が現在8.1%で最多です。それ以外のETFは1銘柄あたり最大で全体の5%に収めようと考えています。現在【VYM】以外で5％を超えているのは【HDV】で5.4%です。

超高配当ETFは最終的に1銘柄あたりの上限は2%が目標です。【QYLD】が2.7％と少し比率が高いですね。

※東証ETFが米国ETFと同じ場合は、米国版ETFの名称にまとめています

ポートフォリオの将来像

最終的には、米国配当系を27.5％、債券、カバードコール、BDC、米国個別株、日本個別株を10％ずつ、米国インデックス&低配当、米国外を7.5％ずつ、日本配当系を5％、米国不動産を2.5％にしようと考えています。日本配当系はもう少し増やすかもしれません。

分配金利回りの高いカバードコールはついつい買いたくなりますが、上限は10％に抑えたいですね。

全保有銘柄と比率

全保有銘柄をカテゴリ別に並べたものです。銘柄ごとの比率、小分類（カテゴリ）の比率も右端にあります。小分類内の並びはティッカーコードのアルファベット順です。

保有銘柄を比率の高い順に並び替える

比率の高い順に並び替えました。【VYM】が7.94％で首位。なお、【VYM】は投信版が70位で0.16％ほどあります。

【HDV】が5.37％で続いています。三井物産【8031】が3位です。4.19％です。

種類ごとに、銘柄の比率とYOCをチェック！

ここからは種類ごとに比率やYOCなどを見ていきます。まずは表の見方です。

「債券」の横に書いてある数値は合計比率。つまり、債券の合計比率。その下の数値は、各銘柄やETFの比率です。

左から2列目の「分配頻度」は年何回、分配金や配当が出るかという意味です。「12」なら毎月分配型です。右から3列目の分配金利回りは現時点での利回り。ETFの場合は、過去1年分配金を現在の株価で割って計算します。個別銘柄の場合は直近の配当を1年換算したものを使用します。

右から2列目の元本利回り（YOC）は、現在の過去1年分配金を取得価格で割って計算したものです。自分利回りとも言います。株価が安い時期に買って、増配すれば、YOCは上がります。

一番右の「YOC-利回り」は、YOCが現在利回りよりも高いかどうかです。赤字がマイナスです。この数値は外貨建て口座の場合は、円換算せずにドルのままで計算しています。

債券ETFは、分配金利回りの高めのETFばかりです。【SRLN】はシニアローン、【2866】は優先証券、【YYY】は債券を中心とした高利回りのクローズドエンド型ファンドを集めたものです。全て毎月分配型なので、FIRE向けの商品と言えるかもしれないですね。

【SPHY】は、米国のハイイールド社債が対象のETFです。2024年11月の分配金は0.1540ドル。先月より2.4％増。

王道インデックスはコロナ・ショックの頃に購入

続いて「米国インデックス＆低配当ETF」。【DIA】【VTI】などのインデックスと、配当系の中で分配金利回りの低い【VIG】が中心です。3つのETFともに、2019～20年に購入したので、一番右側の「YOC-利回り」が好調です。

【VIG】は全米の10年以上連続増配銘柄を対象としたETF。2024年9月の分配金は0.8351ドル。前年同期より8.4％増でした。

米国配当系ETFはポートフォリオのコア

次は「米国配当系ETF」。ポートフォリオの中心です。保有比率は【VYM】が全体の1位、【HDV】は全体の2位です。

この両銘柄は2020年と2021年を中心に購入したので、YOCは高くなっています。【VYM】は特定口座で保有していますが、新NISAでも少し保有しています。

【DVY】は2024年に旧NISAから新NISAに移行しました。【SDY】は旧NISAにあるので、今後新NISAにスライドさせる予定です。

【DVY】は財務が健全で、配当の支払い実績と余力がある好配当銘柄を集めたETF。10年増配率は7.2％となかなか。2024年9月分配金は1.549611ドル。前年同期より5.8％増でした。

高い利回りが魅力のカバードコールETF

次は「カバードコールETF」。オプション取引を使って、分配可能な収益を確保するETFです。

いずれも分配金利回りが高いので、魅力的ですが、保有比率は各ETF上限2％ぐらいにして、計10％ぐらいを考えています。【2865】は東証版【QYLD】、【2868】は東証版【XYLD】です。

【JEPQ】の11月分配金は0.4936ドル。先月より10.4％減でした。8月と9月はボラティリティが上がり分配金は多かったですが、少し減りましたね。

毎月の分配金（青棒）と取引所価格（赤線）の比較。二桁異なり、棒グラフと折れ線グラフが重なると月利1％、年利12％の目安です。分配金利回りは12カ月が9.7％、直近利回りは10.8％。

不動産は近年やや不調

「米国不動産ETF」は【XLRE】と【1476】です。

【XLRE】はS&P500の不動産セクターが対象のETF。組入銘柄は約30銘柄と少なく、少数精鋭です。

【XLRE】の分配金推移です。長期では、わずかに増えています。2024年9月の分配金は0.3115ドル、前年同期から7.0％増です。

米国以外を保有して分散投資

「米国外ETF」はETFが3つ、投資信託が1つです。【DEM】は新興国高配当、【FGD】は先進国高配当、【VXUS】は米国を除く世界全体が対象のETFです。

【FGD】は先進国が対象の高配当ETFなので、米国も少し含まれています。便宜上、このカテゴリに入れました。

【DEM】は新興国が対象の高配当ETF。2024年9月の分配金は1.06ドル。対前年同期3.6％減でした。

日本の証券会社で購入不可能となってしまったBDC銘柄

BDC銘柄は全部で15銘柄。

BDCとは新興企業や中小企業の事業開発に金融面を中心にサポートする投資会社です。利益の90％以上を配当に充てるため、配当利回りはかなり高いです。

※増配率は特別配当は含めず

エイリス・キャピタル【ARCC】は、BDCの最大手。2024年12月の分配金は0.48ドル。前年同期と同じです。

ウィブル証券では初回入金&取引キャンペーン、お友達紹介キャンペーンなどを実施中【PR】

最近は購入していない米国個別株

続いて、米国の個別株です。全部で12銘柄。【BTI】は欧州個別株ですが、便宜上ここに入れておきます。

最近はETFばかり買っているので、ここ2年ほどは買っていません。

ほとんどが増配銘柄なので、YOCは高くなっています。アッヴィ【ABBV】は現在の配当利回りが3.0％で、YOCは8.1％と高くなりました。ブロードコム【AVGO】は現在の配当利回りが1.2％で、YOCは6.9％。どちらも2019年～2020年に購入して、ここまで上がっています。すさまじい増配率です。