2023年1月現在のアセット・アロケーションやポートフォリオの紹介と、保有銘柄の傾向と説明、将来の見通しです。
この1カ月で購入した米国株は？
この1カ月で新規に購入した銘柄は、ありません。
ウィズダムツリー 新興国株 高配当ファンド【DEM】、ファーストトラスト ダウジョーンズ グローバル配当 ETF【FGD】、 JPモルガン ナスダック エクイティプレミア インカム ETF【JEPQ】を少し追加投資しました。
BDC銘柄のニューテク・ビジネス・サービシズ【NEWT】を売りました。そろそろBDCをやめて金融持ち株会社に移行するようなので、特定口座から放出される可能性も考えて手放しました。
アセット・アロケーションは？
アセット・アロケーションです。1カ月前との比較では、あまり変化はないです。「日米欧以外の株」が2.9％から3.6％に増えました。
株式のセクター比率は？
株式ETFの中身をGICSに基づいてセクター分類し、個別銘柄と合わせてセクター分けをしました。金融が最多で18.8%で、資本財が13.3%、ヘルスケアが11.8%、生活必需品が11.0%、情報技術が9.5%、一般消費財が8.9%と続いています。※BDC銘柄は金融に入れました
先月との比較では、ほとんど変化はありません。金融が19.5％から18.8％に減りました。BDC銘柄のニューテック・ビジネス・サービシズ【NEWT】を売ったからですね。
ETFと個別銘柄のポートフォリオは？
ETFと個別銘柄のポートフォリオです。外貨建て口座にはETFが23銘柄、BDC銘柄が5銘柄、個別株が15銘柄です。【PFFD】と【YYY】はETF（債券）に入れています。
それなりに安全で、高配当と増配の両方を狙える【VYM】が現在8.5%で最多です。それ以外のETFは1銘柄あたり最大で全体の5%に収めようと考えています。現在【VYM】以外で5％を超えているのは【HDV】で5.8%です。
超高配当ETFは3%上限を目標にしようかと思います。
※「日本株」の比率が2つ前の円グラフと異なっているのは、ETFの【VXUS】【FGD】の中に日本株が含まれているためです
ETFを個別銘柄に分解すると？
ETFの中身を分解し、個別銘柄と合わせて組込比率順に並べました。組込比率0.8%以上です。BDCは個別銘柄と同じ扱いにしました。米国債券と日本株はまとめています。トップのアッヴィ【ABBV】の比率は3.6%です。
個別銘柄は1銘柄あたり最大で3%に収めて分散させたいものです。
個別で買っていない銘柄で比率が0.8％を超えているのはマイクロソフト【MSFT】とアップル【AAPL】です。組込比率0.8%以上は全部で16銘柄です。
マイ・ポートフォリオの推移
2021年3月以降のマイ・ポートフォリオはどう変化したのでしょうか？ 組込比率0.8%以上の銘柄を表にまとめました。1カ月前との比較では、ほとんど変化なしです。
※YOCは、購入額あたりの利回りです。保有している米国株の加重比率を考慮して算出しました。右端の配当利回りは、現在の利回りです
ETFを種類別に分けたポートフォリオ
ETFを種類ごとに分け、個別銘柄と合わせて全体のポートフォリオを作成しました。利回りの高いカバードコールはついつい買いたくなりますが、上限を10％にしたいところです。
「米国外」の米国以外が中心という意味で、対象ETFの中には米国株や日本株が少し組み込まれています。【PFFD】と【YYY】は債券に便宜上入れています
不動産は【XLRE】のみですが、他のETFに不動産銘柄が入っているのもあります。4つ前の円グラフに株式における不動産の割合があります。3.9%です。株式は全体の83.7%なので、不動産は運用資産全体の約3.3%になります。
ポートフォリオの将来像
何カ月か前に、高配当（20％）を「高配当（10％）」と「中配当増配系（15％）」に分けました。ちなみに高配当から中配当増配系に移動したのは【VYM】【DVY】【SDY】で、高配当のままなのは【HDV】【SPYD】です。
最終的には債券と中配当増配系が15％ずつ。インデックス＆低配当、高配当、カバードコール、米国以外、米国個別株、日本株がそれぞれ10％。残りの10％をBDCと不動産を目安に考えています。
ETF・BDC銘柄を利回り順に並び替える
ETFとBDC銘柄を、利回りごとに「低利回り」「中利回り」「高利回り」「超高利回り」の4つに分類しました。円グラフの12時の方向から時計回りに利回りが上がっていきます。対象はETFとBDCなので、個別株は含まれていません。よって、全体の比率ではありません。
外の円の背景色が、先ほど分類したETFの種類別の色です。12時から時計回りに回ると、1～2時ころに背景・白色のインデックス＆低配当があり、3～5時ごろは背景・薄黄緑色の中配当増配系、そして5～7時が背景・黄緑色の高配当、7～9時ごろに背景・黒色の債券、最後の9～12時は背景・ピンク色のBDCと背景・水色のカバードコールが集まっています。
※【SSSS】の利回りは不明なので、一番上に置いておきます
ETFの運用会社は？
ETFの運用会社の比率も調べました。今月は【DEM】を追加投資したのでウィズダムツリー社の比率が1.1％ほど増えました。
今後の予定
1月は【RYLD】か【JEPQ】を買い増そうかなと考えています。
